QLD·QQQM 국면 리밸런싱
4자산 체제 — QLD(엔진) · QQQM(본대) · GPIQ(월급) · SGOV(골키퍼)
데이터 불러오는 중…
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📋 오늘의 행동
🎯 현재 국면 목표 배분
| 자산 | 역할 | 목표 비중 | 목표 금액 |
|---|
금액은 아래 시뮬레이션의 “오늘 기대 자산” 기준입니다.
📈 누적 기대 자산 (규칙을 지켰다면)
📖 규칙 요약
🟢 A 상승추세 (50·200일선 위): QLD 47.5 / QQQM 20 / GPIQ 10 / SGOV 22.5% — 월말 리밸런싱
🟡 B 단기조정 (50일선 아래): 신규 매수 중지, 매도도 금지 — 동결
🔴 C 추세훼손 (월말종가 200일선 −2% 하회): QLD 15 / QQQM 19 / GPIQ 7.5 / SGOV 58.5%로 축소
🔵 D 회복 (주간종가 2주 연속 200일선 위): A 배분으로 복귀
💰 하락 밴드 매수 (QQQ 고점 대비, 사이클당 1회): −8% QQQM 3.75%p · −15% QQQM 3.75%p+QLD 6.25%p · −25% QLD 12.5%p · −35% 잔여현금 절반(QLD 6:QQQM 4)
백테스트(2016–2025): 6.58배, 연 20.8%, MDD −37% (세전 · QQQM→QQQ, GPIQ→QYLD 프록시)